401k systemu handlowego

Fidelity International Usage Agreement. You odwiedzasz spoza Stanów Zjednoczonych i musisz zaakceptować Międzynarodową Umowę o użytkowaniu, zanim będzie można kontynuować. Ta witryna internetowa ma być udostępniana tylko osobom w Stanach Zjednoczonych. Żadne z tej witryny nie będzie rozpatrywane nakłanianie do zakupu lub oferty sprzedaży zabezpieczenia lub jakiegokolwiek innego produktu lub usługi dla dowolnej osoby w dowolnej jurysdykcji, w przypadku gdy taka oferta, pozyskanie, zakup lub sprzedaż byłoby niezgodne z prawem na mocy prawa takiego jurysdykcji i żadnego z papierów wartościowych, produktów lub usługi opisane w niniejszym dokumencie zostały upoważnione do pozyskiwania, oferowania, zakupu lub sprzedaży poza terytorium Stanów Zjednoczonych Ameryki Korzystając z tej witryny, wyrażasz zgodę na korzystanie z plików cookie gromadzących informacje o odwiedzających witrynę Aby kontynuować tę witrynę, musisz potwierdzić że rozumiesz i zgadzasz się z tymi warunkami korzystania, klikając Akceptuję poniżej. Show me international options. Continue to. Cookie mogą być używane dla wielu celów sesji, takich jak bezpieczeństwo, personalizacja witryny i analityka oraz mogą zbierać wiele informacji, takich jak data i godzina odwiedzin, wyświetlane strony i używane urządzenia dostępowe. W Stanach Zjednoczonych Fidelity Investments należy do najbardziej zróżnicowanych firm świadczących usługi finansowe w świat Nasza podstawowa misja ma pomóc klientom i klientom w osiągnięciu ich celów finansowych.1998 2018 FMR LLC. Wszelkie prawa zastrzeżone. Plan 401 k inwestycji. Plan 401 k to plan emerytalny w Stanach Zjednoczonych, który jest sponsorowany przez pracodawcę i jest o nazwie dla sekcji amerykańskich planów dochodów wewnętrznych 401 k pozwalają pracownikom odroczyć podatki dochodowe od oszczędności emerytalnych, dopóki zainwestowane fundusze nie zostaną wycofane. W planie pracownik wybiera część swojego wynagrodzenia wypłaconego bezpośrednio w 401 k Najczęstszą opcją dla konta 401 k jest tzw. plan inwestycyjny skierowany do uczestników. Jest to miejsce, w którym pracownik może wybierać spośród wielu różnych opcji inwestycyjnych z funduszy inwestycyjnych skupiać się na obligacjach skarbowych, inwestycjach na rynku pieniężnym lub kombinacji powyższych planów Większość firm publicznych 401 k planów pozwala na zakup akcji własnych spółki W każdym czasie pracownik może generalnie przydzielić zainwestowane fundusze spośród tych wyborów inwestycyjnych mniej rozpowszechnionych planów 401 kz powierników, pracodawca używa powiernika do decydowania o sposobie przyznania środków z planu. Szczegółowe informacje o planie 401 k. Ponieważ 401 k to świadczenie pracownicze, 401 k musi być sponsorowane przez pracodawcę , która jest zwykle korporacją sektora prywatnego Każda osoba prowadząca działalność na własny rachunek może samodzielnie utworzyć własny plan 401 k, jednak podmioty rządowe mogły to uczynić dopiero w 1986 r., gdy kod został zmieniony. Pracodawca działa jako powiernik planowy i zawsze odpowiada za opracowanie planu, a także wybór i monitorowanie inwestycji w planach W praktyce większość pracodawców zleciła monitorowanie planu 401 k do jednej lub więcej usług finansowych, takich jak bank, fundusz inwestycyjny, jakikolwiek inny towar lub firma ubezpieczeniowa. Zgodnie z definicją IRS, 401 k jest technicznie rodzajem planu podziału zysków, który posiada wykwalifikowaną gotówkę lub odroczony układ Różni się ono od tradycyjnego planu emerytalnego lub programu określonych świadczeń, ponieważ składki są całkowicie dobrowolne, a korzyści ani składki są określone w planie 401 k. Jednak planami podziału zysków nie są plany emerytalne, a plany na określony cel są nazywane indywidualnymi planami rachunkowymi, ponieważ każdy uczestnik zasługuje na wartość pojedynczego konta Pomimo klasyfikacji, 401 k nie musi wiązać się z podziałem zysków. Dzięki ustawie o zabezpieczeniu emerytury pracowników z 1974 r. ERISA, plany 401 k są planami podatkowymi, więc aktywa, które są w posiadaniu planów, są całkowicie chronione od wierzycieli posiadacza rachunku, co w przeszłość nie była zasadniczo prawda w planach IRA W przypadku bankructwa pracodawców plany 401 k są również chronione od wierzycieli spółki, podczas gdy aktywa w ap nie obowiązuje żaden plan świadczeń emerytalnych pomimo planów emerytalnych, które są wspierane przez ubezpieczenia poprzez Korporację Beneficjenta Gwarancyjnego, pracownicy, których przedsiębiorstwa znajdują się w stanie upadłości, nigdy nie mogą otrzymać pełnej wartości swoich emerytur Ochrona ERISA aktywów 401 k nie obejmuje jednak strat w wartości inwestycji bazowych w ramach planu Pracownicy, którzy inwestują 401 tys. swojego własnego pracodawcy, staną w obliczu możliwości utraty wartości swoich rachunków na emeryturę, które są inwestowane w zasoby pracodawców wraz z ich miejscami pracy, jeśli ich pracodawca wychodzi z działalności gospodarczej. Niezależnie od tego, aktywa z tytułu określonych świadczeń mają zdecydowaną kwotę świadczeń, która zwykle opiera się na stałej formule lub zwrotie Zgodnie z art. 414 i kodeksu dochodów wewnętrznych IRS, plany dotyczące określonych składek mają indywidualne rachunki Ponieważ organizatorzy planów chcą skorzystać zwolnienia z obowiązku powierniczego w celu dywersyfikacji aktywów programu, aby zminimalizować ryzyko dużych l osses przy użyciu sekcji ERISA 404 c Plany te zazwyczaj zapewniają każdemu pracownikowi możliwość kontrolowania zawartości własnych rachunków Wartość rachunku może również wahać się w wartości w oparciu o inwestycje bazowe Zawsze istnieje ryzyko, że plan powróci nawet być negatywne. Niektóre firmy nawet dopasowują składki pracownika do pewnego stopnia, płacąc dodatkowe pieniądze na karcie pracownika s 401 k jako pomysł dla pracownika, aby zaoszczędzić jeszcze więcej pieniędzy na emeryturę Pracodawca może alternatywnie składać wkłady z zysków do planu 401 k lub po prostu przyczynić się stały procent zarobków Te składki mogą przez kilka lat być przyznawane jako zachęty dla pracownika do pozostania z pracodawcą. Kiedy pracownik opuści pracę, rachunek 401 k zazwyczaj pozostaje aktywny przez resztę jego życia , chociaż konta muszą zaczynać się od dnia 1 kwietnia kalendarza po roku kalendarzowym osiągnięcia 70 lat, z wyjątkiem sytuacji, w której SBJPA 1996, wciąż zatrudnieni pracownicy mogą odroczyć W 2004 r. niektóre firmy zaczęły pobierać opłaty od byłych pracowników, którzy utrzymywali swoje konto w wysokości 401 tys. w tej spółce. Alternatywnie, gdy pracownik opuszcza firmę, konto można przełożyć na IRA w niezależnej instytucji finansowej, lub jeśli pracownik przejmuje nową pracę w firmie, która ma także 401 k lub inny kwalifikujący się plan emerytalny, pracownik może przenieść konto na nowe konto 401 k, którym są gospodarze nowe typy wynagrodzenia pracodawcy - plany emerytalne obejmują 403 b planów obejmujących pracowników instytucji oświatowych, kościołów, szpitali publicznych i organizacji non-profit oraz 457 planów obejmujących pracowników państwowych i samorządowych oraz niektórych podmiotów zwolnionych z podatku. Nowe istotne zasady umożliwiają firmom oferującym plan i zaangażowanym w sprzedaż korzyści dla planów Plan doradców do poszerzenia i rozszerzenia swoich możliwości sprzedaży usług planistom, którzy są odpowiedzialni za zarządzanie pracodawcą sp plany emerytalne dla firm. RISK STATEMENT Działalność w zakresie obrotu akcjami, kontraktami terminowymi, towarami, kontraktami futures indeksowymi lub innymi papierami wartościowymi ma potencjalne korzyści i ma również potencjalne ryzyko związane z transakcją Handel może nie być odpowiedni dla wszystkich użytkowników niniejszego analityki internetowej, Witryna internetowa nie stanowi rekomendacji ani zachęty dla każdego konkretnego inwestora, który powinien kupować lub sprzedawać jakieś konkretne papiery wartościowe. Wyniki przeszłe niekoniecznie oznaczają przyszłe wyniki. Musisz bezwzględnie podejmować własne decyzje, zanim przystąpią do jakichkolwiek informacji uzyskanych z niniejszej Witryny. Subskrybuj QQQ , DIA i SPY. Szczegóły planu 401 k. Ponieważ 401 k jest świadczeniem pracowniczym, 401 k musi być sponsorowane przez pracodawcę, który zazwyczaj jest korporacją sektora prywatnego Każda osoba prowadząca działalność na własny rachunek może tworzyć własne Plan inwestycyjny 401 k, jakkolwiek, jednostki rządowe mogły to zrobić dopiero do 1986 r., Kiedy kod został zmieniony. Pracodawca działa jako plan powierniczy i zawsze odpowiada za projekt planu, a także wybór i monitorowanie inwestycji w ramach planu. W praktyce większość pracodawców zleciła monitorowanie planu 401 k do jednej lub więcej usług finansowych, takich jak bank, fundusz inwestycyjny, firma administracyjna , lub firmy ubezpieczeniowej. Zgodnie z definicją IRS, 401 k jest technicznie rodzajem planu podziału zysków, który posiada kwalifikowaną gotówkę lub odroczony układ Różni się ono od tradycyjnego planu emerytalnego lub programu określonych świadczeń, ponieważ składki są całkowicie dobrowolne, a ani korzyści, ani składki są określone w planie inwestycyjnym 401 tys. Jednak zakłady dzielące się zyskiem nie są planami emerytalnymi, a plany składek odsetkowych są nazywane indywidualnymi planami rachunkowymi, ponieważ każdy uczestnik jest wartością indywidualnego rachunku. Mimo klasyfikacji, 401 k nie musi wiązać się z podziałem zysków. Przekazany przez ustawę o emeryturach dla pracowników z latami 1974 r. ERISA, plany 401 tys. a więc aktywa, które są w posiadaniu planów są całkowicie chronione od wierzycieli posiadacza rachunku, co w przeszłości nie było zasadniczo zgodne z planami IRA W przypadku bankructwa pracodawców plany 401 k są również chronione od wierzycieli firmy , podczas gdy aktywa w planie emerytalnym nie są pomimo tego, że pomimo planów emerytalnych, które są objęte ubezpieczeniem za pośrednictwem funduszu Pension Benefit Guaranty Corporation, pracownicy, których przedsiębiorstwa znajdują się w stanie upadłości, nigdy nie otrzymają pełnej wartości swoich emerytur. Ochrona aktywów w wysokości 401 tys. straty w wartości inwestycji bazowych w ramach planu Pracownicy, którzy inwestują swoje 401 tys. na własny pracodawca, staną w obliczu możliwości utraty wartości swoich rachunków na emeryturę, które są inwestowane w zasoby pracodawców wraz z ich miejscami pracy, jeśli ich pracodawca wychodzi z działalności gospodarczej Niezależnie od tego, w jaki sposób realizowane są aktywa planu, zdefiniowane korzyści, rośliny mają zdecydowanie określoną kwotę korzyści, która zazwyczaj wynosi ba sed o ustalonej formule lub zwrotie Zgodnie z art. 414 i kodeksu podatków wewnętrznych IRS plany składek mają indywidualne rachunki Ponieważ planodawcy chcą skorzystać ze zwolnienia z obowiązku powierniczego dywersyfikacji aktywów programu, aby zminimalizować ryzyko dużych straty z wykorzystaniem sekcji ERASA 404 c Plany te zazwyczaj zapewniają każdemu pracownikowi możliwość kontrolowania zawartości własnych rachunków Wartość rachunku może również wahać się w wartości w oparciu o inwestycje bazowe Zawsze istnieje ryzyko, że plan zwróci nawet być negatywne. Niektóre firmy nawet dopasowują składki pracownika do pewnego stopnia, płacąc dodatkowe pieniądze na karcie pracownika s 401 k jako pomysł dla pracownika, aby zaoszczędzić jeszcze więcej pieniędzy na emeryturę Pracodawca może alternatywnie składać wkłady z zysków do planu 401 k lub po prostu przyczynić się stały procent zarobków Te składki mogą przez kilka lat być przyznawane jako zachęty dla pracownika do s a pracodawca. Kiedy pracownik opuszcza pracę, rachunek inwestycyjny 401 k zazwyczaj pozostaje aktywny przez resztę jego życia, chociaż konta muszą zaczynać się od dnia 1 kwietnia kalendarza po roku kalendarzowym osiągnięcie wieku 70 lat - z wyjątkiem tego, że w ramach SBJPA 1996 wciąż pracują pracownicy mogą odroczyć W 2004 r. niektóre firmy zaczęły pobierać opłaty od byłych pracowników, którzy utrzymywali swoje konto w wysokości 401 tys. w tej firmie. Alternatywnie, gdy pracownik opuszcza firmę, przejęte na IRA w niezależnej instytucji finansowej lub jeśli pracownik przejmuje nową pracę w firmie, która ma również 401 k lub inny kwalifikujący się plan emerytalny, pracownik może przenieść konto na nowe konto 401 tys. nowe rodzaje pracodawców typu wynagrodzenia - odroczone programy emerytalne obejmują plany 403 b dotyczące pracowników instytucji oświatowych, kościołów, szpitali publicznych i organizacji non-profit oraz 457 planów obejmujących pracowników państwowych a także jednostki samorządu terytorialnego i niektóre podmioty zwolnione z podatku. Nowe znaczące reguły pozwalają firmom planującym dostawcom usług i osobom zajmującym się sprzedażą świadczeń planom planistycznym doradców do poszerzenia i rozszerzania ich możliwości sprzedaży usług planistom, którzy są odpowiedzialni za zarządzanie planami emerytalnymi sponsorowanymi przez pracodawców dla firm. RISK STATEMENT Działalność w zakresie obrotu akcjami, kontraktami terminowymi, towarami, kontraktami futures indeksowymi lub innymi papierami wartościowymi ma potencjalne korzyści i ma również potencjalne ryzyko związane z transakcją Trading może nie być odpowiedni dla wszystkich użytkowników tego analityki internetowej, które są dostępne za pośrednictwem niniejszej witryny internetowej stanowią rekomendację lub zachęty dla każdego konkretnego inwestora, który powinien nabyć lub sprzedać jakieś konkretne papiery wartościowe Wyniki przeszłe niekoniecznie oznaczają przyszłe wyniki Musisz bezwzględnie podejmować własne decyzje, zanim przystąpią do jakichkolwiek informacji uzyskanych z niniejszej Witryny Więcej 2017 NOS - Wszelkie prawa zastrzeżone - SV1.